Dlaczego warto korzystać z faktoringu w branży produkcyjnej?

Branża produkcyjna od dawna bazuje na fakturach o odroczonych terminach płatności. Niestety ma to niekorzystny wpływ na płynność finansową wielu przedsiębiorców. Można jednak temu przeciwdziałać. Wystarczy, że zaczniesz korzystać z usługi finansowania faktur. Sprawdźmy, na czym polega faktoring w branży produkcyjnej.

 

Skąd biorą się problemy z płynnością finansową w branży produkcyjnej?

Za problemy z płynnością finansową danej firmy może odpowiadać wiele czynników. Z jednej strony może być to brak kontrahentów, czy niskie ceny, wynikające z dużej konkurencji na rynku. Jednak coraz częściej za trudnościami z płynnością finansową stoją faktury z odroczonym terminem płatności. W takim przypadku wielu producentów pozostaje bez towaru, bo ten oficjalnie został sprzedany, ale i bez gotówki, bo ta z kolei zamrożona jest w fakturach. I dopóki kontrahent takiej faktury nie rozliczy, przedsiębiorca nie ma środków ani na ponowny zakup półproduktów czy surowców, ani na spłacenie bieżących zobowiązań. Co robić w takim przypadku? Jeśli nie wchodzi w grę skrócenie terminów płatności, warto skorzystać z usługi faktoringu w branży produkcyjnej.

Szukasz firmy faktoringowej, która specjalizuje się w Twojej branży. Koniecznie sprawdź Ranking Firm Faktoringowych.

 

Na czym polega faktoring w branży produkcyjnej?

Faktoring, czyli usługa finansowania faktur, cieszy się sporym uznaniem przedsiębiorców działających w wielu branżach. Chętnie korzystają
z niej przedstawiciele takich branż jak m.in.:

  • spożywcza,
  • budowlana,
  • meblarska,
  • chemiczna,
  • papiernicza,
  • metalowa,
  • motoryzacyjna,
  • górnicza,
  • elektroniczna i elektryczna.

Nic zatem dziwnego, że i branża produkcyjna coraz chętniej sięga po to rozwiązanie. A jak wygląda to w praktyce? Gdy tylko przedsiębiorca sprzeda towar i wystawi fakturę z odroczonym terminem płatności, może przekazać ją do firmy faktoringowej. Na podstawie tych dokumentów faktor wypłaci przedsiębiorcy zaliczkę faktoringową w wysokości 70-90% wartości faktury brutto. W ten sposób przedsiębiorca od razu otrzymuje gotówkę, za którą może ponownie kupić towar lub zapłacić swoje zobowiązania.

A co z pozostałą kwotą na fakturze? Trafi ona do przedsiębiorcy później. A mówiąc dokładniej, wtedy gdy kontrahent zapłaci za zakupiony towar.

Czy warto korzystać z usługi finansowania faktur oferowanego przez twój bank? Sprawdź, na czym polega faktoring bankowy.

 

Na co przeznaczyć środki otrzymane od firmy faktoringowej?

Prowadzenie firmy działającej w branży produkcyjnej wiąże się ze sporymi kosztami. Mowa oczywiście o różnych kosztach stałych związanych z bieżącą działalnością firmy, jak i opłacaniu dostawców. Bez tego firma nie będzie w stanie działać i pozyskiwać kolejnych kontrahentów. Na szczęście pieniądze uzyskane w ramach faktoringu można przeznaczyć na dowolny cel. Może być to na przykład:

  • rozliczenie podatków i składek na ubezpieczenie,
  • wypłacenie wynagrodzeń pracownikom,
  • opłacenie dostawców,
  • spłata własnych zobowiązań typu rata kredytowa czy leasingowa,
  • pokrycie kosztów związanych z wynajmem czy eksploatacją maszyn czy pomieszczeń produkcyjnych.

 

Dlaczego warto korzystać z faktoringu
w branży produkcyjnej?

Faktoring ma jedną, najważniejszą zaletę. Sprawia, że przedsiębiorca niemalże natychmiast otrzymuje pieniądze za sprzedany towar. Dzięki temu jest w stanie zachować płynność finansową i nie popada w zadłużenie.

Zastanawiasz się, czy faktoring sprawdzi się w Twojej firmie? Sprawdź, jakie są wady i zalety faktoringu.

Dodajmy jeszcze, że stały dostęp do gotówki poprawia sytuację negocjacyjną samego przedsiębiorcy. Jeśli dana firma jest w stanie opłacić dostawcę z góry, może wynegocjować lepsze warunki współpracy. Poza tym pieniądze na firmowym koncie sprawiają, że towar można zakupić w dowolnym momencie, korzystając z okazjonalnych zniżek czy dodatkowych rabatów. Do tego od jednego dostawcy można na raz kupić większą partię surowców, co zazwyczaj również wiąże się z bardziej atrakcyjnymi stawkami.

Faktoring pozwala również na bezpieczne oferowanie kontrahentom faktur o odroczonym terminie płatności. Jeśli przedsiębiorcy nie grozi utrata płynności finansowej, może dłuższe terminy płatności potraktować jako kartę przetargową. Część kontrahentów będzie skłonna zaakceptować nieco wyższe ceny, byle by móc zapłacić za towar z kilkudziesięciodniowym opóźnieniem.

To jednak nie wszystko. Branża produkcyjna zmaga się z balansowaniem na granicy płynności finansowej nie tylko ze względu na faktury
z odroczonym terminem płatności, ale i opóźnienia w rozliczaniu faktur. Natomiast współpraca z firmą faktoringową sprawia, że kontrahenci rzadziej opłacają faktury po terminie. Poza tym wielu faktorów oferuje w ramach współpracy usługę monitorowania należności. Dzięki temu kontrahent dostaje przypomnienie o zbliżającym się terminie płatności, co sprawia, że częściej faktycznie się go trzyma.

Chcesz poprawić płynność finansową swojej firmy? Sprawdź, na czym polega sprzedaż faktur.

Poza tym warto pamiętać, że faktoring jest bardzo elastyczną i łatwo dostępną usługą. Mogą z niej korzystać firmy, które nie mają odpowiedniej zdolności kredytowej, żeby otrzymać np. kredyt dla firm. Dlatego warto w pierwszej kolejności sięgać po to rozwiązanie, aby kondycja finansowa firmy była jak najlepsza.

 

 

 

 

Jakie są wady i zalety faktoringu?

Czy wiesz, że coraz więcej firm decyduje się na faktoring? Możesz się jednak zastanawiać, czy takie rozwiązanie sprawdzi się
w Twoim przypadku. Żaby jednak nie podejmować pochopnej decyzji, poznaj najważniejsze wady i zalety faktoringu.

Na czym polega popularność faktoringu?

Faktoring to usługa, która pomaga przedsiębiorcom zachować płynność finansową firmy, w przypadku gdy wystawiają oni faktury o odroczonych terminach płatności. W ten sposób przedsiębiorca niemalże od razu otrzymuje zapłatę za wykonaną usługę, a kontrahent może rozliczyć fakturę w późniejszym terminie.

Jak widzisz, obie strony na tym zyskują. I właśnie dlatego coraz więcej firm decyduje się na faktoring. Jednak to nie jedyne zalety finansowania faktur. Jakie zatem jeszcze korzyści wynikają z faktoringu?

Nie wiesz, gdzie znaleźć najlepszą ofertę faktoringową? Sprawdź Ranking Firm Faktoringowych.

Dlaczego warto korzystać z faktoringu?

Jak już wspomnieliśmy, faktoring to najprostszy sposób na poprawę płynności finansowej firmy w sytuacji, gdy wystawiasz faktury o odroczonych terminach płatności. Dzięki faktoringowi od razu po przekazaniu dokumentów rozliczeniowych do faktora otrzymasz około 80-100% wartości brutto faktury. W ten sposób będziesz miał gotówkę na bieżące wydatki firmy, w tym zobowiązania podatkowe, wypłaty dla pracowników czy zakup surowców.

W branżach, w których faktury z odroczonym terminem płatności są czymś normalnym, faktoring sprawdzi się idealnie. To jednak nie wszystko.

Faktoring jako przystępna usługa

Każdy przedsiębiorca zdaje sobie sprawę, że uzyskanie finansowania nie jest proste. Otrzymanie dotacji czy kredytu dla firm wymaga spełnienia wielu wygórowanych warunków, a do tego procedury zajmują sporo czasu. Przygotowanie odpowiedniej dokumentacji też nie jest takie proste.

Na tym tle uzyskanie faktoringu jawi się jak bułka z masłem. Wszelkiego rodzaju formalności są w znacznym stopniu ograniczone, a wymagania faktorów są o wiele przystępniejsze. Nawet w przypadku usług faktoringowych świadczonych przez bank (więcej informacji na temat faktoringu bankowego znajdziesz tutaj).

Faktoring dla każdej firmy

Faktem jest, że początkowo usługa faktoringu praktycznie zarezerwowana była na największych przedsiębiorstw. Jednak od kilku lat oferta faktoringowa poszerzyła się na tyle, że mogą z niej skorzystać również mniejsze firmy. Co więcej, obecnie istnieje wiele firm faktoringowych, które specjalizują się w tzw. mikrofaktoringu, czyli finansowaniu faktur dla mikroprzedsiębiorców (więcej informacji na ten temat znajdziesz tutaj).

Poza tym z faktoringu mogą korzystać przedsiębiorcy prowadzący interesy zarówno z polskimi, jak i zagranicznymi kontrahentami.

Więcej niż faktoring

Niewielu przedsiębiorców zdaje sobie sprawę, że faktoring to nie tylko samo finansowanie faktur. Obecnie usługa ta może obejmować także nadzorowanie płatności od kontrahentów, a także przypominanie im o zbliżającym się terminie płatności.

Warto także wziąć pod uwagę, że korzystanie z faktoringu często działa mobilizująco na partnerów biznesowych. Gdy widzą oni, jak poważnie podchodzisz do finansów swojej firmy, rzadziej decydują się na odwlekanie płatności za otrzymany towar.

Lepsza oferta współpracy

Faktoring może również stać się Twoim sprzymierzeńcem w walce
o nowych kontrahentów. W branży, gdzie konkurencja jest spora, liczy się każda możliwość, aby przekonać potencjalnego klienta własnej oferty. A dzięki faktoringowi możesz zaoferować mu dłuższy termin płatności faktury, bez straty dla własnych finansów. Dla niektórych kontrahentów taka możliwość jest o wiele ważniejsza niż niejeden rabat.

Jakie wady ma faktoring?

Oczywiście poza zaletami, faktoring ma również swoje wady. Największą z nich jest koszt tej usługi. Należy jednak pamiętać, że faktoring można wliczyć w koszty uzyskania przychodu i odliczyć od podatku. W ten sposób ostateczny koszt faktoringu jest de facto mniejszy.

Więcej o kosztach faktoringu.

Poza tym warto dokładnie przeanalizować ofertę faktoringu. Wiele firm faktoringowych oferuje w tym zakresie dodatkowe usługi, które podnoszą cenę faktoringu. Może warto z części z nich zrezygnować, dzięki czemu koszt faktoringu stanie się przystępny?

Jedną z obaw, jaka powstrzymuje przedsiębiorców przed skorzystaniem z faktoringu, jest pogorszenie się relacji z kontrahentami. Może faktycznie tak było, gdy faktoring dopiero wchodził na polski rynek, ale obecnie przedsiębiorcy są już przyzwyczajeni do tej usługi. Wprost przeciwnie, gdy jakiś kontrahent zniechęca Cię faktoringu, powinieneś zastanowić się, czy współpraca z nim będzie bezpieczna.

Nie chcesz, aby kontrahent wiedział, że korzystasz z faktoringu? Sprawdź, czy warto korzystać z faktoringu cichego.

Wadą faktoringu jest również mnogość firm, które oferują tę usługę. Wybór jednej z nich może być naprawdę trudny i czasochłonny. Dlatego też warto korzystać z Rankingów Firm Faktoringowych, które pomagają w wyborze najlepszej oferty faktoringowej.