Tag: firma faktoringowa

Dlaczego warto korzystać z faktoringu od Idea Money?

Nie każdy przedsiębiorca ma ten komfort, że dostaje zapłatę od razu po sprzedaży towaru. Wprost przeciwnie. W dzisiejszych czasach coraz więcej kontrahentów prosi o faktury o odroczonym terminie płatności. Tylko skąd w takiej sytuacji brać pieniądze na zapłatę własnych zobowiązań? Na to pytanie coraz częściej jest tylko jedna odpowiedź: wystarczy skorzystać z faktoringu od Idea Money. Sprawdźmy, czy oferta tej firmy faktoringowej sprawdzi się w przypadku Twojej działalności.

Czym jest Idea Money?

Zanim przejdziemy do konkretnej oferty Idea Money, dowiedźmy się czegoś więcej o tej firmie. Przede wszystkim Idea Money funkcjonuje na rynku faktoringowym już od 2012 roku i od tego czasu cieszy się coraz większym zaufaniem kolejnych przedsiębiorców.

Zresztą Idea Money regularnie zgarnia wyróżnienia, takie jak:

  • Firma Przyjazna Klientowi 2020,
  • Finansowa Marka Roku 2019,
  • Najlepszy Produkt MŚP 2018.
  • Najlepszy Produkt dla Biznesu 2018.

Jednak nagrody to tylko wisienka na torcie, a tym, co faktycznie ma znaczenie dla przedsiębiorców, jest konkretna oferta faktoringowa. Zacznijmy od tego, że Idea Money specjalizuje się w faktoringu dla:

  • małych firm,
  • średnich firm,
  • startupów,
  • jednoosobowych działalności gospodarczych,
  • freelancerów.

A co dokładanie Idea Money ma do zaoferowania tej grupie przedsiębiorców?

➡ Zastanawiasz się, która firma ma najlepszą ofertę faktoringową dla Twojej firmy? Sprawdź Ranking Firm Faktoringowych.

 

Rodzaje faktoringu od Idea Money

Każdy, kto choć raz słyszał o faktoringu, musi zdawać sobie sprawę, jak bardzo zróżnicowana jest to usługa. Jest to oczywiście ogromna zaleta finansowania faktur, ponieważ dzięki temu praktycznie każdy przedsiębiorca może znaleźć rozwiązanie, które idealnie sprawdzi się w jego firmie. Idea Money doskonale zdaje sobie z tego sprawę, dlatego też oferuje swoim klientom faktoring:

  • w postaci abonamentu,
  • jako finansowanie biznesu,
  • faktoring odwrotny.

Przyjrzyjmy się bliżej każdej z tych opcji finansowania faktur.

➡ Nie wiesz, czy faktoring sprawdzi się w Twojej firmie? Sprawdź, jakie są wady i zalety faktoringu.

 

Czym jest faktoring w abonamencie od Idea Money?

Faktoring w abonamencie przeznaczony jest dla firm, które regularnie wystawiają faktury o odroczonych terminach płatności i w związku
z tym chcą korzystać z faktoringu w każdym miesiącu. W takim przypadku, dzięki abonamentowi, dana firma nie musi za każdym razem składać wniosku o przyznanie finansowania. Zamiast tego Idea Money udostępnia takiemu przedsiębiorcy limit nawet do 300 000 zł, z którego może on dowolnie korzystać w ramach umowy faktoringowej. Nie ma przy tym znaczenia, ile faktur przedsiębiorca będzie finansował w danym miesiącu. Liczy się tylko to, by zmieścił się w limicie faktoringowym, który otrzymał od Idea Money.

Dlaczego warto skorzystać z takiej oferty? Przede wszystkim przy faktoringu w abonamencie masz niemalże natychmiastowy dostęp do potrzebnej gotówki. Wystarczy, że wprowadzisz do systemu fakturę z odroczonym terminem płatności, a wszelkie formalności zostaną załatwione błyskawicznie. Poza tym w ramach abonamentu zawsze wiesz, ile zapłacisz za faktoring w danym miesiącu. Po prostu Idea Money nie nalicza żadnych dodatkowych opłat, a Ty płacisz tylko abonament w uzgodnionej kwocie. To jeszcze nie wszystko. Idea Money nie nalicza żadnych odsetek w okresie do 30 dni od chwili, gdy upłynie termin płatności danej faktury. A to oznacza, że nawet kilkunastodniowe opóźnienie w opłaceniu faktury ze strony kontrahenta nie będzie Cię nic kosztować.

 

Czym jest finansowanie biznesu od Idea Money?

A co w przypadku przedsiębiorców, którzy tylko od czasu do czasu wystawiają faktury o odroczonym terminie płatności? Właśnie z myślą o takich firmach Idea Money przygotowała ofertę finansowania biznesu. W tym przypadku możesz korzystać z faktoringu, kiedy akurat masz taką potrzebę bez żadnych dodatkowych zobowiązań. Po prostu, gdy chcesz finansować jakąś fakturę, przekazujesz ją do Idea Money. Następnie faktor weryfikuje ją, a następnie wypłaca Ci do 100% wartości brutto danej faktury. W ten sposób Ty szybko otrzymujesz niezbędne środki, a Twój kontrahent rozlicza się z faktorem w terminie określonym na fakturze.

Dodajmy jeszcze, że z tego rodzaju faktoringu mogą korzystać przedsiębiorcy już od pierwszego dnia prowadzenia działalności.

➡ Prowadzisz niewielką działalność gospodarczą? Sprawdź, co powinieneś wiedzieć o mikrofaktoringu.

 

Czym jest faktoring odwrotny od Idea Money?

Faktoring odwrotny sprawdza się wtedy, gdy Twój dostawca nie wystawia faktur o odroczonych terminach płatności. Wówczas nie musisz wydawać własnych środków, aby zakupić niezbędny towar. Wystarczy, że zgłosisz się do Idea Money, a w ramach faktoringu odwrotnego to właśnie faktor zapłaci Twojemu dostawcy. Dzięki temu Ty od razu otrzymasz zakupiony towar, ale zapłacisz za niego w późniejszym terminie już bezpośrednio do Idea Money.

➡ Czy wiesz, że banki również zajmują się finansowaniem faktur? Sprawdź, na czym polega faktoring bankowy.

 

W Idea Money możesz dopasować ofertę faktoringu do swoich potrzeb. Jeśli wystawiasz wiele faktur o odroczonych terminach płatności, korzystaj z faktoringu w abonamencie. Jeśli tylko od czasu do czasu chciałbyś skorzystać z faktoringu, postaw na finansowanie dla biznesu. A jeśli chcesz zapłacić dostawcy w późniejszym terminie, sięgnij po faktoring odwrotny. Wszystkie te usługi znajdziesz w ofercie Idea Money.

 

 

 

Faktoring od Finea – z jakiego rodzaju finansowania faktur możesz skorzystać?

Pieniędzmi zamrożonymi w fakturach nie zapłacisz swoim pracownikom czy dostawcom. Urząd skarbowy również nie przyjmuje płatności w dokumentach księgowych. Skąd zatem masz brać środki na bieżącą działalność firmy, skoro w Twojej branży nie da się funkcjonować bez faktur o odroczonym terminie płatności? W takiej sytuacji możesz skorzystać z faktoringu od Finea. Dzięki finansowaniu faktur będziesz mieć pieniądze na koncie, gdy tylko tego potrzebujesz.

Dlaczego warto korzystać z faktoringu?

Faktoring to usługa polegająca na finansowaniu faktur o odroczonych terminach płatności. W przypadku takich faktur przedsiębiorca otrzymuje od kontrahenta zapłatę po kilkunastu, a nawet kilkudziesięciu dniach od sprzedania towaru czy wykonania usługi. Tylko skąd w międzyczasie wziąć środki na bieżące wydatki firmy? W takim przypadku
z pomocą przychodzą firmy faktoringowe, takie jak Finea. Po prostu dzięki faktoringowi przedsiębiorca natychmiast uzyskuje dostęp do gotówki, podczas gdy jego kontrahent może opłacić fakturę w późniejszym terminie. W ten sposób możesz otrzymać 80-100% wartości faktury nawet w ciągu 24h od jej wystawienia.

➡ Jak znaleźć najlepszą ofertę finansowania faktur? Sprawdź Ranking Firm Faktoringowych.

Faktoring sprawdzi się przede wszystkim w branżach, w których faktury o odroczonych terminach płatności są na porządku dziennym. Z drugiej strony wiele firm faktoringowych umożliwia finansowanie tylko pojedynczych faktur raz na jakiś czas. Zresztą elastyczność i możliwość dopasowania faktoringu do swoich potrzeb jest jedną z najważniejszych zalet tej usługi. A skoro tak, to przejrzyjmy się, jaką ofertę faktoringu przygotowała Finea.

Jakie rodzaje faktoringu ma w swojej ofercie Finea?

Oferta faktoringu od Finea sprawdzi się zarówno w przypadku firm, które chcą regularnie korzystać z finasowania faktur, jak i takich, które mają taką potrzebę tylko od czasu do czasu. W tym pierwszym przypadku przedsiębiorca ma do swojej dyspozycji limit faktoringowy w odpowiedniej wysokości, z którego może dowolnie korzystać, przekazując faktury do finansowania. Alternatywą dla tego rozwiązania jest faktoring na żądanie. Takie rozwiązanie sprawdzi się, gdy rzadko wystawiasz faktury
o odroczonym terminie płatności lub na co dzień nie masz potrzeby, aby je finansować w ramach faktoringu.

To jednak nie wszystko. W Finea możesz także korzystać z faktoringu jawnego bądź faktoringu cichego. Różnią się one tym, że w przypadku faktoringu jawnego, Twój kontrahent ma świadomość, że korzystasz
z usług faktoringowych. Natomiast przy faktoringu cichym taka informacja nie jest przekazywana do Twojego kontrahenta. Jeśli uważasz, że firma, z którą współpracujesz, może krzywo patrzeć na fakt, że korzystasz z faktoringu, postaw na faktoring cichy. Niemniej jednak obecnie finansowanie faktur jest na tyle popularną usługą, że coraz mniej firm ma zastrzeżenia do korzystania z faktoringu.

Dodajmy, że Finea oferuje jeszcze inne rodzaje faktoringu, które mogą Cię zainteresować. Są to:

  • finansowanie odwrotne poprzez terminal – oferta dla przedsiębiorców, którzy opierają swój biznes na płatnościach bezgotówkowych przez bramki płatnicze lub terminale.
  • faktoring dla transportu,
  • finansowanie zakupów, w tym zakupów ratalnych.

Finansowanie zakupów polega na tym, że Finea opłaca w Twoim imieniu fakturę, którą otrzymałeś od swojego dostawcy. Dzięki temu nie musisz od razu wydawać swoich środków, tylko rozliczasz się w późniejszym terminie z firmą faktoringową. Zazwyczaj masz na to 30, 45 bądź 60 dni. Jednak Finea daje możliwość rozłożenia takiego zobowiązania na raty. W takim przypadku możesz spłacić należność wobec firmy faktoringowej w 3, 6 lub 12 ratach.

➡ Działasz w branży transportowej? Sprawdź, czy warto skorzystać z faktoringu dla transportu.

Kto może skorzystać z faktoringu od Finea?

Finea kierują swoją ofertę do właścicieli stosunkowo niewielkich firm. Jest to o tyle istotne, że małe firmy mają często problem z uzyskaniem dodatkowego finansowania.

Poza tym z oferty faktoringu od Finea mogą skorzystać także obcokrajowcy, o ile spełniają poniższe warunki:

  • mają kartę stałego pobytu w Polsce,
  • prowadzą aktywną działalność gospodarczą od co najmniej 12 miesięcy.

➡ Prowadzisz niewielką firmę? Sprawdź, co powinieneś wiedzieć
o mikrofaktoringu.

Czy faktoring sprawdzi się w Twojej firmie?

Możesz się zastanawiać, czy faktoring to dobre rozwiązanie dla Twojej firmy. Jednak, jeśli wystawiasz faktury o odroczonym terminie płatności, współpraca z taką firmą jak Finea może okazać się niezbędna. Zwłaszcza gdy ze względu na oczekiwanie na zapłatę od kontrahentów, zaczynasz tracić płynność finansową. W takiej sytuacji warto sięgnąć po faktoring, zamiast tracić opinię rzetelnego i płacącego na czas klienta czy pracodawcy. Szczególnie że na rynku dostępne jest wiele różnych ofert faktoringu, co oznacza, że firma praktycznie z każdej branży znajdzie rozwiązanie dla siebie.

➡ Zastanawiasz się nad skorzystaniem z faktoringu w swojej firmie? Sprawdź, jakie są wady i zalety faktoringu.

Czekanie na zapłatę od kontrahenta nie jest komfortową sytuacją dla żadnego przedsiębiorcy. Z drugiej strony w wielu branżach faktury o odroczonych terminach płatności są na porządku dziennym, a w najbliższym czasie raczej się to nie zmieni. Rozwiązaniem w takiej sytuacji jest faktoring, dzięki któremu otrzymujesz zapłatę za sprzedany towar czy wykonaną usługę zaraz po wystawieniu faktury.

 

 

 

Co musisz wiedzieć o faktoringu od PragmaGO?

Faktury o odroczonych terminach płatności mogą zachwiać płynnością finansową nawet prężnie działającego przedsiębiorstwa. Nie da się ich jednak uniknąć, szczególnie gdy na rynku jest spora konkurencja. Nie musisz jednak godzić się na zamrażanie gotówki w fakturach. Wystarczy, że skorzystasz z faktoringu od PragmaGO, dzięki któremu niemalże natychmiast otrzymasz zapłatę za sprzedany towar czy wykonaną usługę.

 

Na czym polega faktoring od PragmaGO?

Faktoring to usługa, która polega na finansowaniu faktur. Dzięki niej przedsiębiorca niemalże natychmiast dostaje zapłatę za wykonaną usługę lub sprzedany towar, nawet jeśli wystawia faktury o odroczonym terminie płatności. I właśnie taką usługę oferuje PragmaGO, czyli firma faktoringowa, która specjalizuje się w finansowaniu faktur dla mikro, małych oraz średnich przedsiębiorstw.

Dzięki faktoringowi od PragmaGo możesz liczyć na:

  • dostęp do środków z faktury w ramach stałej, miesięcznej opłaty,
  • dostęp do finansowania pojedynczych faktur,
  • limit faktoringowy do 1 mln,
  • darmowe ubezpieczenie kontrahentów.

Poza tym PragmaGO zapewnia, że w razie potrzeb może zaoferować nawet wyższy limit faktoringowy. Pod tym względem wszystko zależy od indywidualnej sytuacji danego przedsiębiorcy. Zresztą, jak to z faktoringiem zazwyczaj bywa, oferta PragmaGO jest elastyczna. Przyjrzyjmy się zatem, z jakiego rodzaju faktoringu możemy skorzystać u tego faktora.

➡ Prowadzisz niewielką firmę? Sprawdź, co powinieneś wiedzieć
o mikrofaktoringu.

 

Jaki rodzaj faktoringu oferuje PragmaGO?

PragmaGO oferuje następujące rodzaje faktoringu:

  • finansowanie faktur,
  • faktoring online,
  • finansowanie zakupów,
  • finansowanie podatków.

Faktoring w postaci finansowania faktur od PragmaGO to usługa dla przedsiębiorców, którzy nie chcą się wiązać z firmą faktoringową stałą umową. Najczęściej dotyczy to firm, które tylko od czasu do czasu wystawiają faktury o odroczonym terminie płatności. W takim przypadku możemy liczyć na finansowanie do 250 tys. złotych. Aby skorzystać z takiej usługi, wystarczy złożyć wniosek online, który będzie stanowił podstawę sprzedania faktury, którą chcemy sfinansować. Co ważne, taka faktura nie może być przeterminowana, a termin jej płatności musi wynosić minimum 7 dni w chwili składania wniosku o faktoring. Decyzja o przyznaniu finansowania zostanie wydana mailowo, a pieniądze trafią na nasze konto, gdy tylko nasz kontrahent potwierdzi fakturę.

Z kolei w przypadku faktoringu online od PragmaGo mamy do czynienia z umową faktoringową, na mocy której przedsiębiorca może korzystać
z limitu faktoringowego w wysokości od 50 tys. do 1 mln złotych. A jak wspomnieliśmy wcześniej, limit ten może być nawet większy. Poza tym limit faktoringowy dostępny jest zarówno w złotówkach, jak i euro, dzięki czemu mogą z niego skorzystać przedsiębiorcy, którzy współpracują
z zagranicznymi kontrahentami. Faktoring online przeznaczony jest dla przedsiębiorców, którzy regularnie wystawiają swoim kontrahentom faktury o odroczonym terminie płatności. Dodajmy jeszcze, że usługa
ta dostępna jest w opcji abonamentowej i stawkowej.

W PragmaGO możemy także skorzystać z faktoringu podatków, który polega na finansowaniu należności wobec ZUS-u oraz urzędu skarbowego. Co ważne, uzyskaną od firmy faktoringowej kwotę należy zwrócić w ciągu maksymalnie 12 miesięcy.

Poza tym PragmaGO oferuje swoim klientom faktoring odwrócony, czyli tzw. finansowanie zakupów. Usługa ta polega na tym, że jako przedsiębiorca kupujesz od swojego dostawcy towar, po czym płacisz za niego
w ramach limitu faktoringowego przyznanego przez faktora. Następnie zwracasz wykorzystaną kwotę na zasadach kredytu odnawialnego
w 3-24 ratach. Dodajmy jeszcze, że limit faktoringowy na finansowanie zakupów wynosi do 100 tys. złotych.

 

Kiedy warto korzystać z faktoringu od PragmaGO?

Faktoring to usługa przeznaczona dla przedsiębiorców, którzy mają dość czekania na zapłatę za wykonaną usługę lub sprzedany towar. Do tego informacja o tym, że korzystamy z usług firmy faktoringowej często działa mobilizująco na kontrahentów, którzy rzetelniej przestrzegają terminów płatności. Zwłaszcza że faktoring często łączy się z usługą monitorowania należności, a firma faktoringowa przypomina kontrahentom o zbliżającym się terminie płatności.

Poza tym mając zawsze gotówkę na koncie, możemy korzystać z dodatkowych okazji u naszych dostawców. Często w zamian za opłacenie zakupów z góry możemy liczyć na dodatkowy rabat, czyli de facto oszczędzamy.

➡ Zastanawiasz się, czy finansowanie faktur sprawdzi się w Twojej firmie? Zobacz, jakie są wady i zalety faktoringu.

 

Czym jest PragmaGO?

PragmaGO to firma faktoringowa, która na polskim rynku pojawiła się już w 1996 roku. Od tego czasu zmieniła nazwę, a także w 2020 roku stała się częścią Polish Enterprise Funds SCA. Co ważne, PragmaGO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów.

➡ Prowadzisz firmę budowlaną? Sprawdź, jak wykorzystać faktoring w branży budowlanej.

Faktoring od PragmaGO to sposób na to, aby zawsze mieć gotówkę w firmowej kasie. Mogą z niego skorzystać zarówno małe, jak i średnie firmy. I to bez względu na to, czy faktury o odroczonych terminach płatności wystawiają regularnie, czy sporadycznie. Zatem, jeśli nie chcesz co miesiąc obawiać się o płynność finansową swojej firmy, postaw na faktoring od PragmaGO.

 

 

Na czym polega faktoring od Monevia?

Znów wystawiłeś faktury i z niecierpliwością czekasz na zapłatę, aby wywiązać się ze swoich zobowiązań? Nie da się ukryć, że odroczone terminy płatności negatywnie wpływają na płynność finansową wielu firm. Dlatego też coraz więcej przedsiębiorców sięga po faktoring, aby jak najszybciej uzyskać dostęp do należnej gotówki. A jedną
z firm, które oferują takie rozwiązanie, jest Monevia. Sprawdźmy zatem, na czym polega faktoring od tej firmy faktoringowej. 

Czym charakteryzuje się faktoring
od Monevia?

Faktoring od Monevia opiera się na prostej i elastycznej współpracy pomiędzy faktorem a faktorantem. Wszelkie formalności ograniczone są do niezbędnego minimum, a do tego załatwisz je online bez wychodzenia z domu. A jak dokładnie działa faktoring od Monevia?

Pierwszym krokiem do skorzystania z faktoringu od Monevia jest wystawienie kontrahentowi faktury o odroczonym terminie płatności. Następnie następuje cesja wierzytelności, czyli przeniesienie ich z przedsiębiorcy na firmę faktoringową. O tym kroku informowany jest Twój kontrahent. Następnie firma faktoringowa wypłaca Ci kwotę, na jaką opiewa faktura, którą wystawiłeś kontrahentowi. W tym momencie możesz dowolnie dysponować uzyskaną sumą, opłacając własne zobowiązania. Natomiast gdy nadejdzie termin płatności za fakturę, Twój kontrahent opłaci ją prosto na konto firmy faktoringowej. Dodajmy, że Monevia nie nalicza żadnych dodatkowych prowizji do 30 dni po terminie płatności. To ważna informacja dla przedsiębiorców, którzy współpracują z kontrahentami, którym zdarza się spóźnić ze spłatą należności o kilka dni.

Dodajmy jeszcze, że Monevia to firma faktoringowa, która specjalizuje się w finansowaniu faktur od 2001 roku. Ponadto firma ta jest członkiem Związku Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce.

Dla kogo przeznaczony jest faktoring
od Monevia?

Monevia specjalizuje się w faktoringu dla:

  • mikro- i małych firm,
  • nowych firm, w tym startupów,
  • spółek,
  • firm transportowych.

Z oferty tej firmy faktoringowej mogą skorzystać przedsiębiorcy, którzy każdego miesiąca wystawiają od kilku do kilkudziesięciu faktur. Nie ma przy tym znaczenia minimalna wartość tych faktur, ponieważ Monevia zapewnia finansowanie już od kilkuset złotych.

Do tego Monevia kieruje swoją ofertę do firm z branży usługowej lub produkcyjnej, które wystawiają faktury o odroczonych terminach płatności do 90 dni.

Dodajmy jeszcze, że faktoring od Monevia to idealne rozwiązanie dla firm, które nie mogą liczyć na współpracę z bankami ze względu na niskie obrotu lub krótką obecność na rynku.

➡ Prowadzisz działalność gospodarczą na niewielką skalę. Sprawdź, co powinieneś wiedzieć o mikrofaktoringu.

Dlaczego warto korzystać z oferty faktoringu od Monevia?

Faktoring to rozwiązanie dla wszystkich przedsiębiorców, którzy wystawiają faktury o odroczony terminach płatności. Możesz się jednak zastanawiać, czy faktoring od Monevii sprawdzi się w Twoim przypadku.
Co przemawia właśnie za tą firmą faktoringową?

Przede wszystkim Monevia zapewnia finansowanie na poziomie 100% wartości faktury brutto od razu, bez żadnych zaliczek. Oznacza to, że przekazując fakturę firmie faktoringowej, natychmiast masz do dyspozycji pełną kwotę, którą dostałbyś za kilka tygodni od swojego kontrahenta.

Do tego Monevia oferuje na start limit w wysokości 50 000 zł brutto. Natomiast, jeśli z czasem będziesz chciał ten limit zmienić, zrobisz to zupełnie za darmo.

Warto dodać, że Monevia zapewnia także bezpłatny:

  • okres finansowania do 30 dni po terminie płatności faktury,
  • monitoring i windykację należności po terminie płatności,
  • weryfikację kondycji finansowej płatnika faktury.

Jak widzisz, Monevia dba nie tylko o to, abyś jak najszybciej otrzymał zapłatę za fakturę, ale i o bezpieczeństwo finansowe Twojej firmy.

➡ Działasz w branży transportowej? Sprawdź, czy warto skorzystać z faktoringu dla transportu.

Kiedy faktoring się opłaca?

Jeśli działasz w branży, która często operuje fakturami o odroczonych terminach płatności, w końcu zaczniesz się zastanawiać nad faktoringiem. Nie ma w tym nic dziwnego, jako że jest to jeden z najprostszych sposobów na zachowanie płynności finansowej własnej firmy.

Poza tym korzystanie z faktoringu niejednokrotnie wpływa na kontrahentów mobilizująco, dzięki czemu nie przekraczają oni wyznaczonych terminów. Jakby nie patrzeć, odległy termin płatności to jedno. Jednak nawet kilkudniowe spóźnienie w spłacie należności może sprawić,
że Ty również nie opłacisz na czas swoich zobowiązań. A w ten sposób uzyskasz łatkę nierzetelnego kontrahenta.

Kolejną zaletą faktoringu jest to, że daje Ci on do ręki gotówkę. Dzięki temu, że nie masz środków zamrożonych w fakturach, możesz korzystać
z ofert swoich dostawców, płacąc im za towar z góry. Co na tym zyskujesz? Przede wszystkim stajesz się bardzo pożądanym klientem, co może przełożyć się na dodatkowe rabaty.

➡ Nie wiesz, czy finansowanie faktur sprawdzi się w Twojej firmie? Poznaj wady i zalety faktoringu.

Jeśli masz dosyć faktur o odroczonym terminie płatności, finansowanie faktur może być rozwiązaniem właśnie dla Ciebie. A jeśli do tego prowadzisz stosunkowo niewielką firmę, przyjrzyj się bliżej faktoringowi od Monevii.

 

 

 

Czym jest faktoring zaliczkowy?

Wielu przedsiębiorców, którzy wystawiają faktury o odroczonych terminach płatności, zmaga się z utrzymaniem płynności finansowej swojej firmy. Niestety taka sytuacja utrudnia prowadzenie biznesu, a do tego powoduje mnóstwo niepotrzebnego stresu. Jednak jest sposób, aby pomimo późniejszych terminów zapłaty, w dalszym ciągu mieć środki na bieżące wydatki w firmie. Wystarczy w tym celu skorzystać z faktoringu zaliczkowego. Sprawdźmy zatem, na czym polega ta usługa. 

 

Na czym polega faktoring?

Faktoring to produkt finansowy, dzięki któremu przedsiębiorca jest
w stanie utrzymać płynność finansową w swojej firmie. Wszystko dzięki współpracy z firmą faktoringową, która wypłaca przedsiębiorcy należności w imieniu jego kontrahenta. Jak to wygląda w praktyce?

➡ Szukasz najlepszej oferty finansowania faktur? Sprawdź Ranking Firm Faktoringowych.

Załóżmy, że sprzedałeś towar lub wykonałeś jakąś usługę na rzecz swojego partnera biznesowego. Kolejnym krokiem jest wystawienie faktury. Jednak obecnie coraz więcej przedsiębiorców domaga się, aby termin zapłaty takiej faktury był jak najdłuższy. W rezultacie często musisz czekać kilka tygodni, jeśli nie miesięcy na to, aż pieniądze trafią na Twoje konto. Jeśli masz wielu takich kontrahentów, w pewnym momencie może Ci zabraknąć pieniędzy na własne wydatki, w tym podatki czy niezbędne ubezpieczenia, wypłaty dla pracowników, lub też inne bieżące zobowiązania. O własnych dostawcach nie wspominając.

Jednak jeśli korzystasz z usług firmy faktoringowej, możesz przekazać jej taką fakturę o odroczonym terminie płatności. Wówczas w zależności od warunków waszej umowy faktoringowej, otrzymasz tzw. zaliczkę faktoringową, która wynosi od 70 do 100% wartości faktury brutto. Dzięki temu od razu otrzymujesz zapłatę za fakturę, pomimo tego, że Twój kontrahent rozliczy ją w późniejszym terminie.

W taki właśnie sposób można przedstawić, jak działa faktoring. Jednak jest to bardzo zróżnicowana usługa, a jedną z jej odmian jest faktoring zaliczkowy. Sprawdźmy, czym charakteryzuje się ten rodzaj finansowania faktur.

➡ Nie wiesz, czy finansowanie faktur to dobre rozwiązanie dla Twojej firmy? Sprawdź, jak najlepiej wykorzystać faktoring w branży budowlanej.

 

Na czym polega faktoring zaliczkowy?

W przypadku faktoringu zaliczkowego mamy do czynienia z sytuacją,
w której przedsiębiorca otrzymuje część zapłaty za fakturę w momencie przekazania jej do firmy faktoringowej. Jak duża jest to część, zależy już od szczegółów umowy pomiędzy przedsiębiorcą a faktorem. A co z resztą środków? Zostaną one wypłacone przedsiębiorcy, gdy tylko jego kontrahent opłaci fakturę. Zazwyczaj dzieje się to w chwili, gdy upływa termin zapłaty takiej faktury.

Dodajmy jeszcze, że inną opcją faktoringu jest faktoring dyskontowy
i faktoring wymagalnościowy. W tym pierwszym przypadku przedsiębiorca otrzymuje środki, gdy tylko dostarczy fakturę firmie faktoringowej. W tym drugim dopiero wtedy, gdy kontrahent opłaci wystawioną przez przedsiębiorcę fakturę. Nie ma w tym jednak nic dziwnego. Po prostu faktoring wymagalnościowy ma za zadanie zdyscyplinowanie kontrahentów, aby Ci rozliczyli się z przedsiębiorcą w przewidzianym do tego terminie.

➡ Zastanawiasz się nad skorzystaniem z usługi finansowania faktur w swoim banku? Sprawdź, na czym polega faktoring bankowy.

 

Dlaczego warto korzystać z faktoringu zaliczkowego?

Przede wszystkim faktoring zaliczkowy sprawia, że przedsiębiorca zawsze ma do swojej dyspozycji środki, które zarobił. Nie musi już czekać długich tygodni, czy miesięcy na zapłatę, podczas gdy w międzyczasie sam musi rozliczyć się z podatków, a także wypłacić pensje pracownikom. Innymi słowy, faktoring zaliczkowy pozwala przedsiębiorcy na zachowanie płynności finansowej.

Poza tym posiadanie gotówki na koncie pozwala nie tylko w terminie regulować własne zobowiązania, ale korzystać z różnych biznesowych okazji. Zacznijmy od tego, że Twoi dostawcy mogą zaoferować Ci lepsze stawki, jeśli za towar zapłacisz z góry. Podobnie dzieje się, gdy kupujesz surowce w hurtowej ilości. Jednak, aby skorzystanie z takich ofert było możliwe, musisz mieć na koncie firmowym odpowiednią kwotę. I właśnie faktoring zaliczkowy to Ci umożliwia. Do tego będziesz na rynku znany z tego, że rzetelnie rozliczasz się z otrzymanych faktur, przez co poszczególni dostawcy również będą zachęcać Cię do współpracy atrakcyjnymi cenami.

To jednak nie wszystko. Jeśli kontrahenci będą wiedzieć, że mogą liczyć na faktury o odroczonym terminie płatności, będą skłonni zgodzić się na nieco wyższe stawki. W ten sposób możesz przyciągać do siebie kolejnych klientów i de facto zarabiać więcej niż konkurencja.

➡ Masz dość czekania na zapłatę od kontrahentów? Sprawdź, jakie są wady i zalety faktoringu.

Jak widzisz, faktoring zaliczkowy to dobry sposób na zachowanie płynności finansowej i dobrych relacji z kontrahentami. Pozostaje Ci jeszcze kwestia znalezienia najlepszej oferty faktoringowej. Przyznamy, że jest to jednocześnie trudne i łatwe zadanie. Trudne dlatego, że na rynku działa wiele firm faktoringowych, a wybór jednej z nich może być czasochłonny. A łatwy, ponieważ przy takim bogactwie ofert, na pewno znajdziesz tę, która najlepiej wpisze się potrzeby i możliwości finansowe Twojej firmy.

 

 

 

 

Jak wykorzystać faktoring w branży budowlanej?

Prowadzenie firmy budowlanej, czy też po prostu współpraca
z przedsiębiorstwami z tej branży, to spore wyzwanie. Wynika to zarówno z wysokich kosztów inwestycji, sezonowości, jak i wydłużonych terminów płatności. Nie wszystkie przeszkody można łatwo pokonać, a do części z nich trzeba się po prostu przyzwyczaić. Taka jest po prostu specyfika branży budowlanej. Jednak od niektórych trudności możesz się uwolnić. Wystarczy, że zaczniesz korzystać z faktoringu, a faktury z odroczonym terminem płatności przestaną zagrażać płynności finansowej Twojej firmy. Sprawdźmy zatem, jak można wykorzystać faktoring w branży budowlanej.

 

Jak poprawić płynność finansową, działając w branży budowlanej?

Zacznijmy od tego, co negatywnie wpływa na stan płynności finansowej firm, które działają w branży budowlanej. Przede wszystkim są to:

  • długie łańcuchy płatności,
  • faktury o odroczonym terminie zapłaty.

Nie da się przecież ukryć, że oczekiwanie na płatność 90-120 dni, a nawet dłużej, może doprowadzić do tego, że przedsiębiorca nie będzie miał środków na spłacenie bieżących zobowiązań: zakup materiałów, rozliczenie się z pracownikami i podwykonawcami oraz opłacenie podatków.

Zresztą, długie terminy płatności to nie jedyny problem z rozliczaniem faktur w branży budowlanej. Nierzadko dochodzą do tego opóźnienia
w terminowej spłacie zobowiązań, co dodatkowo stawia firmę oczekującą na zapłatę w trudnej sytuacji. W najgorszym wypadku taki przedsiębiorca również spóźni się z opłacaniem faktur swoim dostawcom. I tak popadamy w błędne koło wzajemnych zadłużeń, które niszczy branżę budowlaną, a część firm doprowadza do bankructwa.

I właśnie lekiem na takie sytuacje jest faktoring. Jest to idealne rozwiązanie, które poprawia sytuację finansową firm z takich branż, jak branża budowlana.

➡ Zastanawiasz się, która oferta finansowania faktur jest najlepsza? Sprawdź ranking firm faktoringowych.

Na czym polega faktoring w branży budowlanej?

Dzięki faktoringowi przedsiębiorcy nie muszą czekać, aż upłynie termin płatności, aby otrzymać pieniądze za wykonaną usługę czy dostarczony towar. Innymi słowy, mogą zamienić środki zamrożone w fakturach na żywą gotówkę. A co ważne, mogą tą gotówką dowolnie dysponować. Przyjrzymy się zatem, jak faktoring wygląda w praktyce.

Przede wszystkim najpierw musisz wystawić fakturę o odroczonym terminie płatności za wykonaną usługę lub sprzedany towar. Następnie należy tę fakturę przekazać do firmy faktoringowej, z którą współpracujesz. Jeśli dokumenty będą się zgadzać, firma faktoringowa natychmiast wypłaci Ci tzw. zaliczkę faktoringową. Zazwyczaj jest to kwota stanowiąca od 70 do nawet 100% wartości faktury brutto, pomniejszona o prowizję.

Mając do dyspozycji zaliczkę faktoringową, możesz pokryć z niej wszelkie swoje wydatki. Dzięki temu nie będziesz zalegał z płatnościami swoim dostawcom, pracownikom, podwykonawcom, a także zapłacisz na czas podatki, ubezpieczenia, czy też raty kredytu, leasingu itp.

A co z pozostałą kwotą? Otrzymasz ją, gdy tylko Twój kontrahent opłaci fakturę, czyli najpewniej w okolicach terminu spłaty, na który się zgodziłeś.

Co jednak ważne, dzięki faktoringowi możesz finansować nie tylko wystawiane przez siebie faktury, ale i własne zakupy. Taka usługa nazywa się faktoringiem odwrotnym lub odwróconym. Polega ona na tym, że firma faktoringowa opłaca w Twoim imieniu fakturę, którą wystawił Ci Twój dostawca. Dzięki temu błyskawicznie rozliczasz się za zakupiony towar, nawet jeśli na firmowym koncie nie masz wystarczających środków. Natomiast w późniejszym terminie zwrócisz te pieniądze bezpośrednio do firmy faktoringowej.

➡ Nie wiesz, z usług jakiego faktora skorzystać? Sprawdź, na czym polega faktoring bankowy.

Dlaczego faktoring to dobre rozwiązanie dla branży budowlanej?

Korzystanie z faktoringu ma wiele zalet. Oczywiście największą z nich jest fakt, że płynność finansowa Twojej firmy jest zachowana, przez co zawsze masz środki na pokrycie własnych zobowiązań. A przecież z tym wiążą się także dodatkowe korzyści. Jakie?

➡ Zastanawiasz się, czy finansowanie faktur to dobre rozwiązanie dla Twojej firmy? Poznaj wady i zalety faktoringu.

Przede wszystkim, jeśli firmowa kasa jest pełna, możesz opłacać dostawców z góry. Daje Ci to lepszą pozycję negocjacyjną i szanse na niższe stawki. Poza tym na zakup materiałów możesz zdecydować się w dowolnej chwili, np. jeśli dany sprzedawca organizuje promocję. Pamiętaj także, że dysponując większą gotówką, możesz naraz kupować większe partie materiałów, co również może wiązać się ze sporymi rabatami.

To oczywiście nie wszystko. Korzystając z faktoringu, możesz oferować swoim kontrahentom faktury o wydłużonych terminach płatności bez uszczerbku dla swojej płynności finansowej. Dzięki temu również możesz liczyć na lepsze stawki właśnie w zamian za odroczenie terminu spłaty.

➡ Działasz w branży produkcyjnej? Sprawdź, dlaczego warto korzystać z faktoringu.

Jak widać, faktoring w branży budowlanej po prostu się opłaca. Z jednej strony nie musisz czekać w nieskończoność na opłacenie faktury przez kontrahentów. Z drugiej – możesz liczyć na lepsze warunki współpracy
i niższe ceny. A dzięki temu koszt faktoringu szybko się zwróci.

 

Dlaczego warto korzystać z faktoringu w branży produkcyjnej?

Branża produkcyjna od dawna bazuje na fakturach o odroczonych terminach płatności. Niestety ma to niekorzystny wpływ na płynność finansową wielu przedsiębiorców. Można jednak temu przeciwdziałać. Wystarczy, że zaczniesz korzystać z usługi finansowania faktur. Sprawdźmy, na czym polega faktoring w branży produkcyjnej.

 

Skąd biorą się problemy z płynnością finansową w branży produkcyjnej?

Za problemy z płynnością finansową danej firmy może odpowiadać wiele czynników. Z jednej strony może być to brak kontrahentów, czy niskie ceny, wynikające z dużej konkurencji na rynku. Jednak coraz częściej za trudnościami z płynnością finansową stoją faktury z odroczonym terminem płatności. W takim przypadku wielu producentów pozostaje bez towaru, bo ten oficjalnie został sprzedany, ale i bez gotówki, bo ta z kolei zamrożona jest w fakturach. I dopóki kontrahent takiej faktury nie rozliczy, przedsiębiorca nie ma środków ani na ponowny zakup półproduktów czy surowców, ani na spłacenie bieżących zobowiązań. Co robić w takim przypadku? Jeśli nie wchodzi w grę skrócenie terminów płatności, warto skorzystać z usługi faktoringu w branży produkcyjnej.

➡ Szukasz firmy faktoringowej, która specjalizuje się w Twojej branży. Koniecznie sprawdź Ranking Firm Faktoringowych.

 

Na czym polega faktoring w branży produkcyjnej?

Faktoring, czyli usługa finansowania faktur, cieszy się sporym uznaniem przedsiębiorców działających w wielu branżach. Chętnie korzystają
z niej przedstawiciele takich branż jak m.in.:

  • spożywcza,
  • budowlana,
  • meblarska,
  • chemiczna,
  • papiernicza,
  • metalowa,
  • motoryzacyjna,
  • górnicza,
  • elektroniczna i elektryczna.

Nic zatem dziwnego, że i branża produkcyjna coraz chętniej sięga po to rozwiązanie. A jak wygląda to w praktyce? Gdy tylko przedsiębiorca sprzeda towar i wystawi fakturę z odroczonym terminem płatności, może przekazać ją do firmy faktoringowej. Na podstawie tych dokumentów faktor wypłaci przedsiębiorcy zaliczkę faktoringową w wysokości 70-90% wartości faktury brutto. W ten sposób przedsiębiorca od razu otrzymuje gotówkę, za którą może ponownie kupić towar lub zapłacić swoje zobowiązania.

A co z pozostałą kwotą na fakturze? Trafi ona do przedsiębiorcy później. A mówiąc dokładniej, wtedy gdy kontrahent zapłaci za zakupiony towar.

➡ Czy warto korzystać z usługi finansowania faktur oferowanego przez twój bank? Sprawdź, na czym polega faktoring bankowy.

 

Na co przeznaczyć środki otrzymane od firmy faktoringowej?

Prowadzenie firmy działającej w branży produkcyjnej wiąże się ze sporymi kosztami. Mowa oczywiście o różnych kosztach stałych związanych z bieżącą działalnością firmy, jak i opłacaniu dostawców. Bez tego firma nie będzie w stanie działać i pozyskiwać kolejnych kontrahentów. Na szczęście pieniądze uzyskane w ramach faktoringu można przeznaczyć na dowolny cel. Może być to na przykład:

  • rozliczenie podatków i składek na ubezpieczenie,
  • wypłacenie wynagrodzeń pracownikom,
  • opłacenie dostawców,
  • spłata własnych zobowiązań typu rata kredytowa czy leasingowa,
  • pokrycie kosztów związanych z wynajmem czy eksploatacją maszyn czy pomieszczeń produkcyjnych.

 

Dlaczego warto korzystać z faktoringu
w branży produkcyjnej?

Faktoring ma jedną, najważniejszą zaletę. Sprawia, że przedsiębiorca niemalże natychmiast otrzymuje pieniądze za sprzedany towar. Dzięki temu jest w stanie zachować płynność finansową i nie popada w zadłużenie.

➡ Zastanawiasz się, czy faktoring sprawdzi się w Twojej firmie? Sprawdź, jakie są wady i zalety faktoringu.

Dodajmy jeszcze, że stały dostęp do gotówki poprawia sytuację negocjacyjną samego przedsiębiorcy. Jeśli dana firma jest w stanie opłacić dostawcę z góry, może wynegocjować lepsze warunki współpracy. Poza tym pieniądze na firmowym koncie sprawiają, że towar można zakupić w dowolnym momencie, korzystając z okazjonalnych zniżek czy dodatkowych rabatów. Do tego od jednego dostawcy można na raz kupić większą partię surowców, co zazwyczaj również wiąże się z bardziej atrakcyjnymi stawkami.

Faktoring pozwala również na bezpieczne oferowanie kontrahentom faktur o odroczonym terminie płatności. Jeśli przedsiębiorcy nie grozi utrata płynności finansowej, może dłuższe terminy płatności potraktować jako kartę przetargową. Część kontrahentów będzie skłonna zaakceptować nieco wyższe ceny, byle by móc zapłacić za towar z kilkudziesięciodniowym opóźnieniem.

To jednak nie wszystko. Branża produkcyjna zmaga się z balansowaniem na granicy płynności finansowej nie tylko ze względu na faktury
z odroczonym terminem płatności, ale i opóźnienia w rozliczaniu faktur. Natomiast współpraca z firmą faktoringową sprawia, że kontrahenci rzadziej opłacają faktury po terminie. Poza tym wielu faktorów oferuje w ramach współpracy usługę monitorowania należności. Dzięki temu kontrahent dostaje przypomnienie o zbliżającym się terminie płatności, co sprawia, że częściej faktycznie się go trzyma.

➡ Chcesz poprawić płynność finansową swojej firmy? Sprawdź, na czym polega sprzedaż faktur.

Poza tym warto pamiętać, że faktoring jest bardzo elastyczną i łatwo dostępną usługą. Mogą z niej korzystać firmy, które nie mają odpowiedniej zdolności kredytowej, żeby otrzymać np. kredyt dla firm. Dlatego warto w pierwszej kolejności sięgać po to rozwiązanie, aby kondycja finansowa firmy była jak najlepsza.

 

 

 

 

Jakie są wady i zalety faktoringu?

Czy wiesz, że coraz więcej firm decyduje się na faktoring? Możesz się jednak zastanawiać, czy takie rozwiązanie sprawdzi się
w Twoim przypadku. Żaby jednak nie podejmować pochopnej decyzji, poznaj najważniejsze wady i zalety faktoringu.

Na czym polega popularność faktoringu?

Faktoring to usługa, która pomaga przedsiębiorcom zachować płynność finansową firmy, w przypadku gdy wystawiają oni faktury o odroczonych terminach płatności. W ten sposób przedsiębiorca niemalże od razu otrzymuje zapłatę za wykonaną usługę, a kontrahent może rozliczyć fakturę w późniejszym terminie.

Jak widzisz, obie strony na tym zyskują. I właśnie dlatego coraz więcej firm decyduje się na faktoring. Jednak to nie jedyne zalety finansowania faktur. Jakie zatem jeszcze korzyści wynikają z faktoringu?

➡ Nie wiesz, gdzie znaleźć najlepszą ofertę faktoringową? Sprawdź Ranking Firm Faktoringowych.

Dlaczego warto korzystać z faktoringu?

Jak już wspomnieliśmy, faktoring to najprostszy sposób na poprawę płynności finansowej firmy w sytuacji, gdy wystawiasz faktury o odroczonych terminach płatności. Dzięki faktoringowi od razu po przekazaniu dokumentów rozliczeniowych do faktora otrzymasz około 80-100% wartości brutto faktury. W ten sposób będziesz miał gotówkę na bieżące wydatki firmy, w tym zobowiązania podatkowe, wypłaty dla pracowników czy zakup surowców.

W branżach, w których faktury z odroczonym terminem płatności są czymś normalnym, faktoring sprawdzi się idealnie. To jednak nie wszystko.

Faktoring jako przystępna usługa

Każdy przedsiębiorca zdaje sobie sprawę, że uzyskanie finansowania nie jest proste. Otrzymanie dotacji czy kredytu dla firm wymaga spełnienia wielu wygórowanych warunków, a do tego procedury zajmują sporo czasu. Przygotowanie odpowiedniej dokumentacji też nie jest takie proste.

Na tym tle uzyskanie faktoringu jawi się jak bułka z masłem. Wszelkiego rodzaju formalności są w znacznym stopniu ograniczone, a wymagania faktorów są o wiele przystępniejsze. Nawet w przypadku usług faktoringowych świadczonych przez bank (więcej informacji na temat faktoringu bankowego znajdziesz tutaj).

Faktoring dla każdej firmy

Faktem jest, że początkowo usługa faktoringu praktycznie zarezerwowana była na największych przedsiębiorstw. Jednak od kilku lat oferta faktoringowa poszerzyła się na tyle, że mogą z niej skorzystać również mniejsze firmy. Co więcej, obecnie istnieje wiele firm faktoringowych, które specjalizują się w tzw. mikrofaktoringu, czyli finansowaniu faktur dla mikroprzedsiębiorców (więcej informacji na ten temat znajdziesz tutaj).

Poza tym z faktoringu mogą korzystać przedsiębiorcy prowadzący interesy zarówno z polskimi, jak i zagranicznymi kontrahentami.

Więcej niż faktoring

Niewielu przedsiębiorców zdaje sobie sprawę, że faktoring to nie tylko samo finansowanie faktur. Obecnie usługa ta może obejmować także nadzorowanie płatności od kontrahentów, a także przypominanie im o zbliżającym się terminie płatności.

Warto także wziąć pod uwagę, że korzystanie z faktoringu często działa mobilizująco na partnerów biznesowych. Gdy widzą oni, jak poważnie podchodzisz do finansów swojej firmy, rzadziej decydują się na odwlekanie płatności za otrzymany towar.

Lepsza oferta współpracy

Faktoring może również stać się Twoim sprzymierzeńcem w walce
o nowych kontrahentów. W branży, gdzie konkurencja jest spora, liczy się każda możliwość, aby przekonać potencjalnego klienta własnej oferty. A dzięki faktoringowi możesz zaoferować mu dłuższy termin płatności faktury, bez straty dla własnych finansów. Dla niektórych kontrahentów taka możliwość jest o wiele ważniejsza niż niejeden rabat.

Jakie wady ma faktoring?

Oczywiście poza zaletami, faktoring ma również swoje wady. Największą z nich jest koszt tej usługi. Należy jednak pamiętać, że faktoring można wliczyć w koszty uzyskania przychodu i odliczyć od podatku. W ten sposób ostateczny koszt faktoringu jest de facto mniejszy.

➡ Więcej o kosztach faktoringu.

Poza tym warto dokładnie przeanalizować ofertę faktoringu. Wiele firm faktoringowych oferuje w tym zakresie dodatkowe usługi, które podnoszą cenę faktoringu. Może warto z części z nich zrezygnować, dzięki czemu koszt faktoringu stanie się przystępny?

Jedną z obaw, jaka powstrzymuje przedsiębiorców przed skorzystaniem z faktoringu, jest pogorszenie się relacji z kontrahentami. Może faktycznie tak było, gdy faktoring dopiero wchodził na polski rynek, ale obecnie przedsiębiorcy są już przyzwyczajeni do tej usługi. Wprost przeciwnie, gdy jakiś kontrahent zniechęca Cię faktoringu, powinieneś zastanowić się, czy współpraca z nim będzie bezpieczna.

➡ Nie chcesz, aby kontrahent wiedział, że korzystasz z faktoringu? Sprawdź, czy warto korzystać z faktoringu cichego.

Wadą faktoringu jest również mnogość firm, które oferują tę usługę. Wybór jednej z nich może być naprawdę trudny i czasochłonny. Dlatego też warto korzystać z Rankingów Firm Faktoringowych, które pomagają w wyborze najlepszej oferty faktoringowej.