Tag: cesja wierzytelności

Na czym polega faktoring od Monevia?

Znów wystawiłeś faktury i z niecierpliwością czekasz na zapłatę, aby wywiązać się ze swoich zobowiązań? Nie da się ukryć, że odroczone terminy płatności negatywnie wpływają na płynność finansową wielu firm. Dlatego też coraz więcej przedsiębiorców sięga po faktoring, aby jak najszybciej uzyskać dostęp do należnej gotówki. A jedną
z firm, które oferują takie rozwiązanie, jest Monevia. Sprawdźmy zatem, na czym polega faktoring od tej firmy faktoringowej. 

Czym charakteryzuje się faktoring
od Monevia?

Faktoring od Monevia opiera się na prostej i elastycznej współpracy pomiędzy faktorem a faktorantem. Wszelkie formalności ograniczone są do niezbędnego minimum, a do tego załatwisz je online bez wychodzenia z domu. A jak dokładnie działa faktoring od Monevia?

Pierwszym krokiem do skorzystania z faktoringu od Monevia jest wystawienie kontrahentowi faktury o odroczonym terminie płatności. Następnie następuje cesja wierzytelności, czyli przeniesienie ich z przedsiębiorcy na firmę faktoringową. O tym kroku informowany jest Twój kontrahent. Następnie firma faktoringowa wypłaca Ci kwotę, na jaką opiewa faktura, którą wystawiłeś kontrahentowi. W tym momencie możesz dowolnie dysponować uzyskaną sumą, opłacając własne zobowiązania. Natomiast gdy nadejdzie termin płatności za fakturę, Twój kontrahent opłaci ją prosto na konto firmy faktoringowej. Dodajmy, że Monevia nie nalicza żadnych dodatkowych prowizji do 30 dni po terminie płatności. To ważna informacja dla przedsiębiorców, którzy współpracują z kontrahentami, którym zdarza się spóźnić ze spłatą należności o kilka dni.

Dodajmy jeszcze, że Monevia to firma faktoringowa, która specjalizuje się w finansowaniu faktur od 2001 roku. Ponadto firma ta jest członkiem Związku Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce.

Dla kogo przeznaczony jest faktoring
od Monevia?

Monevia specjalizuje się w faktoringu dla:

  • mikro- i małych firm,
  • nowych firm, w tym startupów,
  • spółek,
  • firm transportowych.

Z oferty tej firmy faktoringowej mogą skorzystać przedsiębiorcy, którzy każdego miesiąca wystawiają od kilku do kilkudziesięciu faktur. Nie ma przy tym znaczenia minimalna wartość tych faktur, ponieważ Monevia zapewnia finansowanie już od kilkuset złotych.

Do tego Monevia kieruje swoją ofertę do firm z branży usługowej lub produkcyjnej, które wystawiają faktury o odroczonych terminach płatności do 90 dni.

Dodajmy jeszcze, że faktoring od Monevia to idealne rozwiązanie dla firm, które nie mogą liczyć na współpracę z bankami ze względu na niskie obrotu lub krótką obecność na rynku.

➡ Prowadzisz działalność gospodarczą na niewielką skalę. Sprawdź, co powinieneś wiedzieć o mikrofaktoringu.

Dlaczego warto korzystać z oferty faktoringu od Monevia?

Faktoring to rozwiązanie dla wszystkich przedsiębiorców, którzy wystawiają faktury o odroczony terminach płatności. Możesz się jednak zastanawiać, czy faktoring od Monevii sprawdzi się w Twoim przypadku.
Co przemawia właśnie za tą firmą faktoringową?

Przede wszystkim Monevia zapewnia finansowanie na poziomie 100% wartości faktury brutto od razu, bez żadnych zaliczek. Oznacza to, że przekazując fakturę firmie faktoringowej, natychmiast masz do dyspozycji pełną kwotę, którą dostałbyś za kilka tygodni od swojego kontrahenta.

Do tego Monevia oferuje na start limit w wysokości 50 000 zł brutto. Natomiast, jeśli z czasem będziesz chciał ten limit zmienić, zrobisz to zupełnie za darmo.

Warto dodać, że Monevia zapewnia także bezpłatny:

  • okres finansowania do 30 dni po terminie płatności faktury,
  • monitoring i windykację należności po terminie płatności,
  • weryfikację kondycji finansowej płatnika faktury.

Jak widzisz, Monevia dba nie tylko o to, abyś jak najszybciej otrzymał zapłatę za fakturę, ale i o bezpieczeństwo finansowe Twojej firmy.

➡ Działasz w branży transportowej? Sprawdź, czy warto skorzystać z faktoringu dla transportu.

Kiedy faktoring się opłaca?

Jeśli działasz w branży, która często operuje fakturami o odroczonych terminach płatności, w końcu zaczniesz się zastanawiać nad faktoringiem. Nie ma w tym nic dziwnego, jako że jest to jeden z najprostszych sposobów na zachowanie płynności finansowej własnej firmy.

Poza tym korzystanie z faktoringu niejednokrotnie wpływa na kontrahentów mobilizująco, dzięki czemu nie przekraczają oni wyznaczonych terminów. Jakby nie patrzeć, odległy termin płatności to jedno. Jednak nawet kilkudniowe spóźnienie w spłacie należności może sprawić,
że Ty również nie opłacisz na czas swoich zobowiązań. A w ten sposób uzyskasz łatkę nierzetelnego kontrahenta.

Kolejną zaletą faktoringu jest to, że daje Ci on do ręki gotówkę. Dzięki temu, że nie masz środków zamrożonych w fakturach, możesz korzystać
z ofert swoich dostawców, płacąc im za towar z góry. Co na tym zyskujesz? Przede wszystkim stajesz się bardzo pożądanym klientem, co może przełożyć się na dodatkowe rabaty.

➡ Nie wiesz, czy finansowanie faktur sprawdzi się w Twojej firmie? Poznaj wady i zalety faktoringu.

Jeśli masz dosyć faktur o odroczonym terminie płatności, finansowanie faktur może być rozwiązaniem właśnie dla Ciebie. A jeśli do tego prowadzisz stosunkowo niewielką firmę, przyjrzyj się bliżej faktoringowi od Monevii.

 

 

 

Na czym polega cesja wierzytelności?

Z korzystaniem z faktoringu wiąże się cesja wierzytelności. Najpewniej to określenie nie jest Ci obce, ale w dzisiejszym artykule zajmiemy się nim właśnie w kontekście finansowania faktur.

Cesja wierzytelności – czym jest?

Cesja wierzytelności, czy też inaczej przelew wierzytelności, to nic innego jak przeniesienie uprawnień do wierzytelności z wierzyciela na nabywcę. Oznacza to, że korzystając z faktoringu, przenosimy uprawnienia do wierzytelności z faktur z naszego przedsiębiorstwa na firmę faktoringową. Po prostu należność wynikająca z wystawionej faktury przechodzi na faktora.

W praktyce oznacza to, że taka wierzytelność zmienia właściciela. Przedsiębiorstwo, które wystawiło fakturę, rezygnuje z wszelkich uprawnień, jakie z niej wynikały. Poza tym zrzeka się również związanych z nimi konsekwencji, czyli na przykład roszczeń o zaległe odsetki. Te uprawnienia zostają przeniesione na faktora, czyli firmę faktoringową, z którą zdecydowaliśmy się współpracować.

Strony cesji wierzytelności

W przypadku cesji wierzytelności mamy do czynienia z dwiema stronami takiej umowy. Z jednej strony jest to cedent, czyli dotychczasowy właściciel wierzytelności. Chodzi tu oczywiście o przedsiębiorcę, który wystawił kontrahentowi fakturę i chce skorzystać z jej finansowania.

Drugą stronę umowy o cesję wierzytelności jest cesjonariusz, czyli nabywca wierzytelności. W kontekście faktoringu (zobacz: “Czym jest faktoring?“) jest to oczywiście firma faktoringowa, czy też inna instytucja finansowa, która świadczy takie usługi.

Co więcej, stroną umowy o cesję wierzytelności nie jest sam dłużnik, czyli kontrahent, który otrzymał fakturę od przedsiębiorstwa. Wynika z tego jasno, że do zawarcia takiej umowy nie jest potrzebna jego zgoda. Chyba że osobna umowa pomiędzy przedsiębiorcą a kontrahentem stanowi inaczej.

Cesja wierzytelności w przypadku faktoringu

Cesja wierzytelności jest jednym z warunków umowy o świadczenie usługi faktoringu. Firma faktoringowa najczęściej informuje o zawarciu takiej umowy naszego kontrahenta, choć jak wspomnieliśmy wcześniej, jego zgoda nie jest wymagana. Zdarza się jednak, że kontrahent nie otrzyma informacji o cesji wierzytelności. Najczęściej dzieje się tak, jeśli zdecydujemy się na skorzystanie z opcji faktoringu cichego lub faktoringu niepełnego. W pierwszym przypadku kontrahent z zasady nie jest informowany o cesji wierzytelności, a w drugim po prostu do niej nie dochodzi.

Samo zawarcie umowy o cesję wierzytelności może przynieść nam dodatkowe korzyści. Często kontrahenci szybciej rozliczają otrzymane faktury, wiedząc, że ich właścicielem wierzytelności stała się prężnie działająca firma faktoringowa z czołówki Rankingu Firm Faktoringowych. Mimo wszystko nie daje to gwarancji, że kontrahenci już zawsze będą płacić nam na czas.

Czy warto decydować się na faktoring i cesję wierzytelności?

Mówiąc o faktoringu mamy przede wszystkim na myśli finansowanie faktur. Nie jest to jednak jedyna usługa świadczona przez firmy faktoringowe. Obecnie faktorzy biorą na siebie również weryfikację rzetelności naszych kontrahentów, czy też monitorowanie wierzytelności. To dodatkowa korzyść dla przedsiębiorców, którzy planują rozpocząć współpracę z nowymi kontrahentami.

>> Przeczytaj również czym jest cesja leasingu.

Z faktoringu korzysta coraz więcej firm, dzięki czemu większość kontrahentów nie dziwi się, gdy otrzymuje informacje o cesji wierzytelności. Powoli staje się to czymś normalnym w relacjach biznesowych pomiędzy partnerami biznesowymi. Zwłaszcza że na tym rozwiązaniu korzysta każda ze stron. Kontrahent dalej może liczyć na faktury z odroczoną płatnością, a przedsiębiorca od razu otrzymuje zapłatę. Z kolei firma faktoringowa zarabia na prowizji, którą zresztą jako przedsiębiorcy możemy wrzucić w koszty związane z prowadzoną przez nas działalnością.

>> Sprawdź również nasz artykuł o faktoringu bankowym.